Hỏi – đáp pháp luật:
Ông H (ở Hải Dương) hỏi: Đầu tháng 01/2024, ông N (hàng xóm) là cán bộ làm việc trong Ngân hàng có hỏi vay tôi 200.000.000 đồng, dùng để đáo hạn khoản vay của ông T ở Ngân hàng nơi ông N làm việc, hẹn sau 10 ngày sẽ trả cả gốc và lãi. Do chỗ thân quen nên tôi đã đồng ý, có viết giấy vay tiền để làm tin. Tuy nhiên, sau 10 ngày, ông N không trả tiền, tôi có hỏi và được ông N nói thủ tục đáo hạn gặp trục trặc, hứa hẹn sẽ trả tiền trong thời gian sớm nhất. Do nghi ngờ, tôi đi gặp ông T để kiểm tra và ông T xác nhận không có việc đáo hạn ngân hàng. Biết mình bị lừa, tôi yêu cầu ông N trả tiền thì ông N không trả. Vậy, tôi muốn hỏi có cách nào lấy lại tiền không?
Công ty Luật Đất Thủ tư vấn như sau:
Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản dưới hình thức “cho vay đáo hạn ngân hàng” đang phổ biến trong những năm gần đây.
Căn cứ theo thông tin bạn đã cung cấp. Chúng tôi nhận thấy ông N đã lợi dụng chức vụ là cán bộ làm việc trong Ngân hàng để đưa ra thông tin gian dối để lừa bạn về việc đáo hạn ngân hàng cho ông T đang có khoản vay đến hạn tại Ngân hàng nơi ông N làm việc và vay của bạn số tiền 200.000.000 đồng, hẹn sau 10 ngày sẽ trả lại cả gốc và lãi nhưng sau đó không trả.
Ông N đã không dùng tiền của bạn để cho ông T vay đáo hạn Ngân hàng mà dùng tiền vào mục đích cá nhân, nảy sinh ý định chiếm đoạt từ trước, chiếm đoạt của bạn số tiền 200.000.000 đồng.
Hành vi của ông N đã có dấu hiệu của tội phạm Tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản được quy định tại khoản 3 Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017): “Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm”.
Trong trường hợp này, bạn có thể làm đơn tố cáo hành vi vi phạm pháp luật của ông N gửi đến Ngân hàng nơi ông N làm việc, yêu cầu Ngân hàng xử lý, can thiệp, buộc ông N trả lại tiền cho bạn.
Nếu ông N không khắc phục hậu quả, bạn có thể gửi đơn tố cáo đến Cơ quan cảnh sát điều tra Công an nơi ông N sinh sống để kiểm tra, khởi tố, xử lý theo pháp luật.
